Gestion de Patrimoine : pourquoi faire appel à un CGP ?

La Gestion de Patrimoine est un art qui requiert non seulement une connaissance approfondie des marchés financiers, mais aussi une compréhension intime des besoins et des objectifs personnels. C’est là qu’intervient le conseiller en gestion de patrimoine, un professionnel dédié à la prospérité financière de ses clients. Voici quelques raisons clés pour lesquelles faire appel à un tel expert peut s’avérer judicieux.

Les bonnes raisons de faire appel à un CGP

Une Expertise personnalisée : Chaque individu possède une situation financière et personnelle unique, avec ses propres défis et opportunités. Un conseiller en gestion de patrimoine offre une expertise sur mesure, adaptée aux circonstances personnelles, pour optimiser la croissance et la protection du patrimoine. La première étape d’une relation avec un CGP est la réalisation d’au Diagnostic Patrimonial qui permettra à votre conseiller de (presque) tout savoir sur vous !

Une Planification stratégique : La planification financière est un processus complexe qui englobe divers aspects tels que la retraite, l’éducation des enfants, l’investissement immobilier et la préparation à l’inattendu. Un conseiller aide à élaborer une stratégie cohérente qui aligne les investissements avec les objectifs à long terme. Mais surtout, un bon CGP vous offre un suivi régulier et sur la durée. Dans notre contexte fiscal changeant sans cesse, ce point est extrêmement important : une stratégie conçue aujourd’hui pourrait ne plus être valable dans 10 ans !

L’Optimisation fiscale : Comprendre la législation fiscale peut être un défi tant elle est complexe et changeante. Les conseillers en gestion de patrimoine sont équipés pour aider leurs clients à naviguer dans ces eaux complexes et à tirer parti des avantages fiscaux disponibles, réduisant ainsi la charge fiscale globale.

Une Gestion du risque : Investir comporte des risques, mais un conseiller en gestion de patrimoine peut aider à les atténuer. En diversifiant les actifs et en ajustant les portefeuilles en fonction des fluctuations du marché, ils travaillent à protéger le patrimoine contre les perturbations économiques. De plus, un CGP dressera votre profil de risque et ne vous proposera pas d’investissements qui dépassent votre appétence au risque.

Accès à des opportunités exclusives : Les conseillers en gestion de patrimoine ont souvent accès à des produits et des opportunités d’investissement – également dans l’immobilier – qui ne sont pas disponibles pour le grand public. Cela peut ouvrir la porte à des options plus lucratives ou moins risquées. De plus, un CGP pourra vous conseiller et réaliser pour vous une allocation d’actifs (une sélection de fonds dans une assurance vie par exemple), qui sera toujours cohérente avec votre profil de risque.

Gain de temps et de tranquillité d’esprit : Gérer un patrimoine peut être chronophage. En déléguant cette responsabilité à un professionnel, on gagne du temps et on bénéficie de la tranquillité d’esprit de savoir que son patrimoine est entre de bonnes mains. Un CGP a des obligations légales de suivi et veillera en permanence à ce que votre allocation d’actifs soit en cohérence avec la macro-économie.

Les services offerts par un Conseiller en Gestion de Patrimoine

Un CGP est avant tout un professionnel formé dans certains aspects du droit :

• droit civil (régime matrimoniaux, transmission)
• droit fiscal
• droit des sociétés
• …

Il peut donc vous accompagner dans les problématiques que vous pouvez rencontrer tout au long de votre vie :

• vous conseiller sur le choix d’un régime matrimonial, ou sur la manière de l’optimiser
• vous construire une stratégie de développement du patrimoine, notamment à l’aide d’une Société Civile par exemple
• vous aider à diminuer votre charge fiscale
• vous bâtir une stratégie de transmission de votre patrimoine

C’est également un spécialiste de la finance et il maîtrise les nombreux aspects et produits disponibles pour vous aider :

• à épargner pour un projet
• à préparer votre retraite
• à dynamiser votre capital
• …

Conclusion

Par analogie avec la médecine, on peut considérer que le Conseiller en Gestion de Patrimoine est le médecin généraliste de votre patrimoine. Il pourra diagnostiquer et résoudre un certain nombre de problèmes mais devra vous envoyer (et vous accompagner) chez des spécialistes en fonction des cas : notaire, courtier en prêt, avocat fiscaliste, expert comptable…

Il a toutefois un avantage par rapport au médecin généraliste : il joue aussi le rôle du pharmacien, en pouvant vous proposer toute une panoplie de produits d’investissements dont les principaux sont :

• l’Assurance Vie et contrat de capitalisation
• les SCPI
• l’investissement immobilier

Mais aussi des placements de diversification, comme par exemple :

• des produits structurés
• du private equity
• des crypto monnaies
• des biens divers comme le vin, les forêts, les cheptels bovins
• …

En conclusion, un conseiller en gestion de patrimoine est un partenaire précieux pour quiconque souhaite sécuriser et faire fructifier son patrimoine. Avec leur aide, il est possible de naviguer avec confiance dans le monde complexe de la finance et d’atteindre ses objectifs financiers avec sérénité.

Si vous désirez faire appel à un excellent CGP, Objectif Tune est partenaire d’un nouveau cabinet : Lynor Patrimoine

N’hésitez pas à le contacter de notre part, vous aurez droit à un petit cadeau ! Voici les coordonnées :

Mail : contact@lynor-patrimoine.fr

Tel / WhatsApp : +33 6 81 16 65 19